/

/

Как получить налоговый вычет за обучение в автошколе?

Многие знают, что могут претендовать на налоговый вычет за оказание ряда услуг, но считают это слишком сложным. Сегодня разбираемся, кто, как, за что и сколько может получить от государства.

Это способ сэкономить деньги при уплате налогов. Получается такая скидка от правительства на некоторые услуги.

Например, россияне, которые получили платное образование, могут обратиться в налоговую и вернуть обратно 13% от общих расходов до 150 000 рублей.

Примечательно, что вычет полагается не только за расходы на своё обучение, но и за близких родственников (братьев, сестёр, супругов и детей), если вы оплатили их очную учёбу. Но условия и ограничения по возврату денег в каждом случае разные.

Да, можно! Государственные или частные организации — не имеет значения. Важно, чтобы всё было официально. Если у школы есть соответствующая лицензия и она заключила с тобой договор — у тебя есть возможность претендовать на вычет.

Если ты получаешь образование от организации или индивидуального предпринимателя, у которых предоставление образовательных услуг только один из видов деятельности, то ты всё равно можешь подать на налоговый вычет.

Помни, наличие лицензии обязательно — она есть на сайте Баранки, а ещё мы дополнительно тебе её высылаем. А вот её отсутствие служит поводом для отказа в выплатах.

Если ты получаешь вычет за себя, то неважно, какой у тебя формат обучения: очный, заочный или дистанционный. Если учится кто-то из близких, то вычет будет только при условии очного обучения — и в Баранке это возможно.

Требования достаточно простые — нужно быть налоговым резидентом Российской Федерации и официально трудоустроенным. То есть, иностранных граждан это тоже может касаться. Пенсионерам или лицам, которые оплачивали учёбу с помощью материнского капитала или иных программ поддержки от государства, вычет не полагается. Если у тебя нет подобных ограничений, ты можешь смело подавать на вычет в следующем году.

Да, получить вычет раньше не получится. То есть, если обучение было в 2023, ты сможешь вернуть деньги в размере налоговой ставки в 13% от общей уплаченной суммы только в 2024.

Вообще, срок давности в таком случае — три года. Поэтому, за 2021−2023 тоже можно вернуть 13% от суммы расходов.

Если ты платишь за обучение своего ребёнка, брата или сестры, то ему или ей должно быть не более 24 лет включительно. А в договоре должны быть твои данные — это подтверждение, что ты оплачиваешь обучение. Исключение — заочное образование.

С 1 января 2024 максимальная сумма, с которой будет вычет, увеличилась — до 150 тысяч рублей в год. То есть составляет максимум 19 500 рублей.

Если сумма больше 200 тысяч, вычет всё равно будет в размере 19 500 рублей, и большую сумму получить нельзя. А если меньше 150 тысяч, то сумма составит 13% от расходов.

А вот за детей в возрасте до 24 лет лимит ниже — 110 тысяч рублей.

Важно! Правила на новые лимиты будут действительны только с 2025, когда будут подаваться декларации за 2024. Сейчас максимальная выплата на собственное обучение 15 600 рублей (от 120 000), а на ребёнка и других подопечных — 6 500 рублей (от 50 000).

15 Апреля 2023

По закону это работает так, что ты можешь получить компенсацию за личные расходы и за самых ближайших родственников, которые где-то обучаются. Внуки, двоюродные братья и сёстры не подойдут. И дети старше 24 лет тоже.

Для оформления вычета нужно собрать следующие материалы:

— копия паспорта;

— документы из образовательного учреждения;

— декларации по форме 3-НДФЛ за каждый год учёбы. Для неё может понадобиться справка о доходе (бывшая форма 2-НДФЛ). Она доказывает, что человек платил НДФЛ;

— заявление о возврате части НДФЛ.

— документы, которые подтверждают статус родства, если речь об обучении подопечного, а также свидетельство о рождении или паспорт, из которых можно узнать возраст подопечного;

В перечень документов из учебного заведения входят копия договора о предоставлении платных услуг и копия лицензии на осуществление образовательной деятельности. Понадобятся и сведения об оплате — например, чеки, квитанции, платёжные поручения.

Ученики Баранки сразу получают договор об обучении, а копию лицензии мы предоставляем по запросу.

Тут всё просто: 3-НДФЛ можно скачать и заполнить онлайн через сервисы ФНС после этапа регистрации. В разделе «Декларации» выбрать электронный формат 3-НДФЛ. Второй вариант — заполнить в кабинете налогового органа офлайн или на портале Госуслуг.

В этой справке подтверждение всех твоих доходов. Она подаётся в Федеральную налоговую службу (ФНС) для учёта доходов человека или для оформления вычетов.

Вот несколько типов образовательных расходов, за которые возможно вернуть часть средств:

1. Оплата детского образования — в детских садах, центрах и спортивных секциях.

2. Курсы повышения квалификации и профессиональной переподготовки.

3. Обучение в высших учебных заведениях. Возврат 13% от расходов предусмотрен для студентов в вузах и колледжах.

4. Обучение в школах, кружках и местах дополнительного образования.

Это только некоторые виды социальных налоговых вычетов. Ещё туда входят лечение, спорт и фитнес, добровольное пенсионное страхование, полис ДМС, благотворительность.

Чтобы получить вычет из заработной платы до конца года, следует сначала подтвердить эту возможность в налоговом органе.

Система оформления вычета выглядит следующим образом:

1. Сделать запрос на получение уведомления о возможности применения вычета в налоговой инспекции, предоставив документы по месту жительства.

2. После 30 суток должно поступить уведомление о праве на социальный вычет.

3. Предоставить полученное уведомление работодателю.

Это будет основанием для того, чтобы бухгалтерия не удерживала налог физического лица до конца года.

Вычет на обучение начнёт начисляться работодателем с месяца обращения за ним. В случае, если он был начислен в меньшей сумме в течение календарного года, работник может запросить его полное начисление через налоговый орган в соответствии с п. 2 ст.219 Налогового кодекса.

Когда ты возвращаешь часть средств за обучение, налоговая инспекция делает камеральную проверку. В соответствии с Налоговым кодексом РФ на эту процедуру отводится 90 суток.

Если инспектор не выявляет нарушений и всё окажется в порядке, то по окончании всех работ в течение 30 дней сумма вычетов будет перечислена на твой счёт в банке в полном размере.

С начала 2022 ФНС планировала уменьшить сроки до 30 суток. Но на практике этот процесс составит больше времени из-за высокой загруженности инспекторов и большого количества заявлений на получение вычетов. Кроме того, Налоговый кодекс до сих пор предусматривает три месяца на камеральную проверку.

Период получения налогового вычета может оказаться длительным из-за отсутствия какого-либо документа или из-за ошибки в заполнении бумаг. Внимательно следи за правильностью подготовки всех документов, чтобы избежать задержек.

В 2024 году получение налогового вычета на обучение станет проще. Теперь для этого потребуется подать всего один документ — справку об оплате обучения. Это изменение может упростить жизнь налогоплательщикам.

Воспользоваться этой процедурой в отношении трат на спорт, медицину и обучение граждане смогут только в 2025 году.

Если ты или твои ближайшие родственники планируют пойти в автошколу в этом году, то вернуть 13% — отличное решение, воспользуйся обязательно. А чтобы сэкономить еще 15%, лови промокод ST14 на любой тариф в Баранке.

Переходи на сайт или скачивай приложение
Баранки, вводи промокод и начинай учиться